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Banken fragen in der Regel nach einem Geschäftsplan, wenn Sie sich nach einer Finanzierung für Ihr Unternehmen erkundigen. Unabhängig davon, ob Sie einen SBA-Kredit oder nur eine kurzfristige Finanzierung für die Lohn- und Gehaltsabrechnung von Unternehmen beantragen, möchten Banken umfassende Informationen über Ihr Unternehmen, um eine fundierte Entscheidung über die Gewährung von Finanzierungen treffen zu können. Sie müssen Ihren Geschäftsplan auch vorlegen, wenn Sie versuchen, die Bedingungen Ihres Darlehens zu ändern oder mit den Zahlungen für Geschäftsdarlehen in Verzug geraten sind.

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Sammeln Sie Ihre Finanzunterlagen für die letzten drei Jahre und erstellen Sie einen Finanzbericht, der mindestens eine Gewinn- und Verlustrechnung (Gewinn- und Verlustrechnung a.k.a. Gewinn- und Verlustrechnung) für jedes Jahr enthält. Projizieren Sie Ihre Finanzen für die nächsten drei Jahre ohne das Geld, das Sie suchen, und eine weitere Projektion, die die Finanzierung und die Zahlungen umfasst.

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Schreiben Sie eine ein- oder zweiseitige Beschreibung Ihres Unternehmens - welches Produkt oder welche Dienstleistung es produziert, wie lange das Unternehmen bereits im Geschäft ist - und listen Sie alle Vermögenswerte wie Immobilien oder geistiges Eigentum wie Patente, Marken oder Urheberrechte auf.

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Beschreiben Sie Ihren Zielmarkt. Listen Sie Ihre Großkunden und alle langfristigen Liefer- oder Serviceverträge auf, die Sie mit Ihren Kunden haben. Wie vermarkten Sie an diesen Zielkunden? Nennen Sie Ihre Hauptkonkurrenz und besprechen Sie, warum Kunden stattdessen zu Ihnen kommen und wie sich Ihr Unternehmen von Ihrer Konkurrenz unterscheidet.

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Listen Sie Ihr Management-Team mit seiner Biografie und Ihren Vorstand und Beirat zusammen mit ihrer Biografie auf. Sagen Sie kurz, was jede Person zum Nutzen Ihres Unternehmens bringt.

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Beschreiben Sie ausführlich, wie viel Geld Sie benötigen, was Sie mit diesem Geld machen und wie es sich auf Ihr Unternehmen auswirkt. Erstellen Sie Diagramme und Grafiken, um Umsatzsteigerungen oder Kostensenkungen zu demonstrieren. Machen Sie es dem Bankier, der nur sehr wenig über Ihr Unternehmen weiß, leicht zu verstehen, wie das Geld sinnvoll verwendet wird und wie es dem Unternehmen direkt zu einer besseren Leistung verhilft.